المسرد
CDD (العناية الواجبة تجاه العملاء)
العناية الواجبة تجاه العملاء مجموعة التدابير التي تعرف بها المؤسسة عميلها: تحديد هوية العميل والمستفيد الحقيقي والتحقق منهما، وفهم غرض العلاقة وطبيعتها المتوقعة، ومتابعة العلاقة باستمرار. ويتدرج عمقها بحسب مخاطر العميل: مبسّطة للمنخفضة، ومعززة للمرتفعة.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
لا يعمل الرصد إلا مقابل خط أساس. فحجم التعامل المتوقع والمهنة ومصدر الأموال المسجّلة عند فتح الحساب هي ما يجعل التنبيه يقول «غير معتاد لهذا العميل» لا «كبير» فحسب.