المسرد
UBO (المستفيد الحقيقي النهائي)
المستفيد الحقيقي النهائي هو الشخص الطبيعي الذي يملك العميل أو يسيطر عليه في نهاية المطاف، أو الذي تُجرى المعاملة لحسابه. وفي الشركات يكون عادةً كل من يملك نسبة محددة من الأسهم أو حقوق التصويت أو يمارس السيطرة بطرق أخرى. وحين لا يستوفي أحد ذلك، تعود القواعد غالبًا إلى كبار المسؤولين الإداريين.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
حسابا تداول لهما المستفيد الحقيقي نفسه جهة اقتصادية واحدة. ولا يظهر التداول الصوري وإساءة استخدام المكافآت ومخططات العمولات إلا بعد ربط الحسابات عبر مستفيديها الحقيقيين.