مراجعة التداولات وحركة الأموال
عشر قواعد مدمجة للمراقبة والفحص تغطي أنماطاً محددة، منها تداولات الحسابات المرتبطة، والإيداعات المتكررة دون الحدود، والمرور السريع للأموال، والنشاط الذي يتجاوز الملف المعلن. يلزم تحميل البيانات المطلوبة لكل فحص.
- الرئيسية
- الإمكانات
نطاق المنتج
ما المتاح اليوم؟ وما الخطوة المقبلة؟
يساعد مرقب فرق الامتثال على مراجعة التداولات وحركة الأموال غير المعتادة، وفحص السجلات الداعمة، وتوثيق القرار. هذا هو نطاق النسخة التجريبية.
مراجعة النطاق وتسميات النشر: ٢٧ أكتوبر ٢٠٢٦
اكتمل تطوير نسخ الأدلة وقت القرار، وضوابط جودة البيانات والتسليم الجديدة، وإعادة مراجعة اقتراح الحالة عند تغييره. وهي بانتظار النشر في بيئة التجربة الحية، وتظهر أدناه بتصنيف منفصل.
معنى حالات الإمكانات
- متاح في النسخة التجريبية
- طُوّر داخل المنتج. تُحدد بيانات كل مؤسسة وإعداداتها واختبارات قبولها على حدة.
- فُحص محليًا · ينتظر النشر
- لهذه الإضافات سجلات تحقق محلية. لا يزال النشر السحابي والفحوص النهائية لمصدر الإصدار معلّقين. لا تثبت الفحوص المحلية التوافر الفعلي أو قبول شركتكم.
- يتطلب التحقق مع شركتكم
- الموصل أو المسودة موجود. يلزم التحقق بحساب المؤسسة وصلاحياتها وبياناتها أو نموذج الإبلاغ المحلي.
- مخطط
- خطوة تطوير مقترحة تُحدد بحسب احتياجات التجربة. لم يُلتزم بتاريخ إصدار.
- قيد الدراسة
- توسع محتمل في مرحلة لاحقة، خارج نطاق التجربة الحالية.
متاح في النسخة التجريبية
متاح في النسخة التجريبية
ابدأ بالسجلات الموجودة لدى مؤسستك.
فحص قوائم العقوبات
مقارنة أسماء العملاء وأطراف المدفوعات بقوائم الأمم المتحدة وOFAC والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة. تُرفع قوائم الإمارات وMASAK كملفات. يُحال التطابق المحتمل للمراجعة؛ ولا يُعد تأكيداً للهوية.
إدارة الحالة في ملف واحد
اعرفوا سبب التنبيه وافحصوا السجلات والحسابات المترابطة. يقترح المحلل النتيجة ليراجعها مسؤول إبلاغ آخر، ويمكن لمسؤول الإبلاغ اتخاذ قرار مباشر. الرابط المشترك وحده ليس دليل مخالفة.
مراجعة قيود الدفع
سجّل حجز طلبات السحب المعلقة، واحصل على نتيجة سماح أو مراجعة أو حجز عبر واجهة القرار. يجب أن يطبّق نظام الدفع النتيجة؛ فسجل الحالة وحده لا يوقف تحويلاً بنكياً.
ضبط القواعد وجودة المراجعة
اختبر تغييرات الحدود على السجل المحمّل، وأنشئ القواعد بنموذج منظم واعتمد إصداراتها. خذ عينات من الحالات المكتملة وراجع تقارير النتائج وأعباء العمل.
ملفاتك ولغة فريقك
حمّل ملفات العملاء والتداولات والمدفوعات والأنشطة الإضافية بصيغة CSV أو بالسحب المجدول. الواجهة بالعربية والإنجليزية والتركية؛ وتبقى الأدلة بلغتها المسجلة.
التحكم في الوصول والمساعدة الاختيارية بالصياغة
أدوار مسماة، وتحقق بتطبيق المصادقة، ودخول عبر OpenID Connect. تُفحص مراجع الأدلة في صياغة النموذج الاختيارية؛ ويراجع الشخص صحة الوقائع والنصوص الحساسة.
فُحص محليًا · ينتظر النشر
اكتمل التطوير والنشر الحي هو الخطوة التالية
تغطي سجلات التحقق المحلية هذه الإضافات. النشر السحابي والتحقق النهائي معلّقان.
مهام اليوم في مكان واحد
راجع مشكلات البيانات والمراجعات المسندة أو غير المسندة والمقترحات المتعلقة بدورك من مدخل واحد. ابدأ بالمهام المتأخرة، وراجع الأدلة ثم تابع ضمن مسار الحالة الحالي. لا يمكنك اعتماد مقترحك. اكتمل التطوير وبانتظار النشر في بيئة التجربة الحية.
احفظ الأدلة كما كانت وقت القرار
يُحفظ إصدار مستقل للأدلة عند كل اقتراح وقرار نهائي. لا تستبدله التعديلات اللاحقة على العميل أو المعاملات. نزّل JSON وتحقق من SHA-256 أو اطبعه بالعربية أو الإنجليزية أو التركية. ملفات تقديم goAML وMASAK خارج أرشيف الإصدارات هذا.
اطّلع على فجوات البيانات النقدية
اعثر على المدفوعات التي تحتاج مراجعة حسب العميل والسبب، وراجع نتائج الرفع الأخيرة. قارن اختيارياً رفع CSV القياسي اليدوي بأعداد المصدر المبلّغة بشكل منفصل ومجاميع المدفوعات حسب العملة والحالة. يوقف الاختلاف الرفع. لا يثبت التطابق إدراج سجلات جديدة أو المطابقة البنكية. تحويل العملات التاريخي غير متاح؛ وتوقف المدفوعات بغير الدولار قواعد المبالغ بالدولار. للتسليم اليدوي، احفظ فترة المصدر وموعد UTC وأرقام الضبط قبل الرفع. تبقى حالات النقص والقبول المسجل متأخراً ظاهرة؛ ويعيد الملف المقبول نفسه سجل الاستيراد الأصلي.
مراجعة الاقتراح مجدداً عند تغييره
إذا تغير اقتراح الحالة، تجب مراجعته مجدداً قبل الاعتماد أو الإعادة.
يتطلب التحقق مع شركتكم
مجالات تُختبر مع مؤسستك
طُوّر الربط أو المسودة؛ والخطوة التالية هي القبول الخاص بمؤسستك.
التداول والمكتب الخلفي
موصلات MT5 Web API وcTrader وPraxis Cashier وB2Core. تختلف الحقول والصلاحيات حسب الحساب؛ وتحتاج بعض البيانات إلى تصدير ملفات.
نتائج مزودي الهوية والفحص والأصول الافتراضية
تلقَّ النتائج من المزودين المدعومين أو استوردها بترخيصك. تأتي بيانات الأشخاص المعرضين سياسياً والأخبار السلبية من مزودك. لا يوفر مرقب قاعدة عالمية خاصة به أو شبكة استخبارات بلوكشين خاصة به.
مسودات goAML وMASAK
جهّز محتوى الحالة ومسودات التصدير. يلزم التحقق من المخطط المحلي ورموز المؤشرات والحقول القطاعية. يرسل الشخص المخول البلاغ عبر نظام الجهة؛ ولا تُطابق إيصالات الاستلام تلقائياً.
التثبيت في بيئة المؤسسة
حزمة حاويات ودليل تثبيت جاهزان. يتحقق فريق التقنية من المنطقة والنسخ الاحتياطية والاستعادة وإعدادات الأمان وبيئة التشغيل قبل الاستخدام الفعلي.
مخطط
التحسينات المقبلة التي نخطط لها
هذه أولويات تطوير، وليست إمكانات متاحة للشراء اليوم.
مطابقة تدفقات البيانات وتحويل العملات التاريخي
التحقق من الملفات الناقصة أو المتأخرة وفروق السجلات بين المصدر والنظام في التدفقات الدورية، ومن مصادر أسعار الصرف التاريخية. اكتمل تطوير متابعة الفترات والمواعيد اليدوية وضوابط الأعداد والمجاميع لملفات CSV، وهي بانتظار النشر الحي. تبقى مطابقة التدفقات الآلية والمطابقة البنكية وتحويل العملات ضمن الخطة.
مراجعات العملاء وطلبات المستندات
متابعة أسئلة مصدر الأموال والمستندات المطلوبة والمواعيد والمراجعات الدورية للأفراد والشركات في مساحة عمل واحدة.
تحقيق أوسع في الشبكات
تتبع الأموال بين الحسابات والأطراف المرتبطة عبر الزمن، مع أنماط التجميع والتوزيع وشبكات نقل الأموال المحتملة.
مراقبة القاعدة قبل تفعيل أثرها
اختبار القاعدة المقترحة على النشاط الجديد دون إنشاء حالات تشغيلية أو تقييد المدفوعات، ثم مراجعة نتائجها قبل الاعتماد.
من المسودة إلى إيصال الاستلام
إضافة حزم دول وقطاعات بإصدارات محددة، وتصدير متحقق منه، وتسجيل الإرسال والإيصالات والتصحيحات المرتبطة بالمسودة المعتمدة.
ضوابط أقوى للأدلة والتشغيل
إضافة أرشيفات التقديم الرسمي، وحماية تمنع الحذف أثناء التحقيق، وخيارات دخول أقوى، وتجارب موثقة لاستعادة النسخ الاحتياطية.
قيد الدراسة
وحدات محتملة لمرحلة لاحقة
تحتاج إلى بيانات إضافية أو مزود متخصص أو قرار منتج مستقل.
مراقبة سوق متقدمة
سياق الأسعار المرجعية، وإعادة تشغيل دورة الأوامر، والأنماط بين الأدوات، وربط الاتصالات بالتحقيق.
احتيال المدفوعات وشبكات التجار
أنماط الاسترداد والاعتراضات والتجار والأجهزة، بما يتجاوز نموذج الإيداع والسحب الحالي.
عمليات قاعدة السفر
تبادل بيانات المرسل والمستفيد والتحقق منها عبر مزود مرخص، ومعالجة النواقص وفق متطلبات الدولة.
أسئلة عملية
هل يقرر مرقب أن العميل ارتكب جريمة؟
يعرض الأنماط ويدعم التحقيق. التطابق أو درجة المخاطر أو البيانات المشتركة إشارة لمراجعة السجلات؛ وتتخذ المؤسسة القرار.
ماذا يفعل الذكاء الاصطناعي الاختياري؟
يساعد على صياغة نص من سجلات مختارة. فحص المراجع لا يثبت صحة الجملة، واستبدال المعرفات لا يخفي كل تفاصيل النص الحر. تبقى المراجعة البشرية ضرورية.
متى تصل الإمكانات المخططة؟
تُحدد الأولويات بحسب احتياجات التجربة ونتائج التحقق. نحدّث الحالة بعد اكتمال النطاق واختبارات القبول؛ ولا يُتعهد بتاريخ تسليم في هذه الصفحة.
كيف نبدأ؟
اتفقوا على تجربة محددة: مصادر البيانات والقواعد المطلوبة ودولة الإبلاغ ومعايير قبول قابلة للقياس. ابدأوا بسجل ممثل ومراجعين مسمّين.
هل تغطي الاختبارات النقدية جميع العملات؟
في ضوابط البيانات المطورة للإصدار المقبل، تُحفظ تسميات العملات الأصلية. الحدود النقدية بالدولار؛ تحويل العملات التاريخي غير متاح. السجلات بعملة أخرى أو غير الصالحة أو ذات الحالة غير المعروفة تجعل الاختبارات النقدية للعميل المتأثر غير مكتملة. هذه الضوابط بانتظار النشر الحي؛ ونتائجها ليست موافقة.
اختبر النطاق المهم لفريقك.
تبدأ التجربة بحالة استخدام ومصادر بيانات ومعايير قبول متفق عليها.