قائمة مؤشرات غسل الأموال لوسطاء الفوركس وعقود الفروقات
ثمانية أنماط تتكرر أمام فرق الامتثال لدى وسطاء الفوركس وعقود الفروقات للأفراد، مكتوبة بوصفها فحوصًا على بيانات MT5 والمكتب الخلفي. القائمة ملف PDF مجاني بالعربية والإنجليزية، وتعرض هذه الصفحة البنود نفسها.
آخر مراجعة · مادة تعليمية وليست استشارة قانونية.
التنزيل
اطبعوها، أو استخدموها في مراجعة موضوعية، أو قارنوها بقواعد الرصد لديكم لتروا ما لا تغطيه. دون نموذج تسجيل.
القائمة
تداول صوري بين حسابات مترابطة
- صفقات متعاكسة في الرمز نفسه وبالحجم نفسه بين حسابين، تُفتح وتُغلق خلال ثوانٍ من بعضها.صفقات MT5: رقم الدخول والرمز والحجم ووقت الفتح والإغلاق. اربطوا الحسابين عبر بيانات اعرف عميلك (جواز السفر، العنوان، الهاتف)، والجهاز وعنوان IP من سجلات الدخول، وحساب التمويل.
- حساب يخسر بانتظام ما يربحه الآخر.صافي الربح والخسارة لكل زوج حسابات خلال الفترة، واتجاهه.
- الحسابات المترابطة تتبع الوسيط المعرِّف نفسه أو تقع في مجموعات فروقات سعرية مختلفة.مجموعة MT5، حساب الوكيل، إعدادات العمولة.
إساءة استخدام عمولات الوسيط المعرِّف
- ارتفاع حاد في حجم تداول عملاء وسيط معرِّف واحد مع بقاء صافي انكشافهم قريبًا من الصفر.سجل العمولات مقابل صافي المراكز المفتوحة لكل وسيط معرِّف.
- عملاء الوسيط يتداولون ضد بعضهم أو يفتحون الصفقات ويغلقونها فورًا، فلا ينتج عن ذلك إلا العمولة.حصة الحجم المتطابق لكل وسيط معرِّف؛ متوسط مدة الاحتفاظ بالمركز.
- الوسيط أو عملاؤه أو مصادر تمويلهم يتشاركون بيانات هوية أو دفع.بيانات اعرف عميلك والدفع للوسيط وحساباته الفرعية.
التمويل من طرف ثالث
- إيداع من بطاقة أو حساب بنكي أو محفظة ليست باسم العميل.اسم الدافع مقابل صاحب الحساب؛ مرجع الدافع لدى مزوّد خدمة الدفع.
- عدة عملاء لا صلة بينهم يُموَّلون من المصدر نفسه.بصمة حساب التمويل أو البطاقة عبر العملاء.
- طلب سحب إلى حساب غير الحساب الذي جرى منه التمويل.وجهة السحب مقابل مصدر التمويل.
العبور: إيداع وسحب مع تداول ضئيل
- سحب الأموال بعد الإيداع بوقت قصير، وحجم التداول أقل بكثير مما يتيحه الإيداع.الإيداعات والسحوبات والقيمة الاسمية المتداولة لكل عميل خلال الفترة.
- السحب إلى مؤسسة أخرى أو بلد آخر أو محفظة ذاتية الحفظ.طريقة السحب ووجهته.
- تكرار الدورة.عدد دورات الإيداع والسحب خلال ٣٠ و٩٠ يومًا.
إساءة استخدام المكافآت
- عدة حسابات تطالب بمكافأة الترحيب أو الإيداع نفسها من أجهزة أو عناوين IP أو بيانات دفع مشتركة.سجل المكافآت مربوطًا بسجلات الدخول والتمويل.
- مراكز متعاكسة عبر حسابات مترابطة خلال فترة المكافأة لتثبيت ربح ممول منها.مراكز متقابلة عبر حسابات مترابطة أثناء سريان المكافأة.
- السحب فور استيفاء شرط حجم التداول للمكافأة.تاريخ استيفاء الشرط مقابل تاريخ السحب.
مراجحة الكمون (Latency arbitrage)
- مدد احتفاظ قصيرة جدًا مع نسبة صفقات رابحة تفوق بكثير بقية الدفتر.توزيع مدد الاحتفاظ ونسبة الربح لكل رقم دخول.
- تتركز الصفقات عند قفزات الأسعار أو الأسعار المتأخرة، وكثيرًا ما تُنفَّذ عبر مستشار خبير (EA).وقت الصفقة مقابل تغذية الأسعار؛ علامة EA على صفقات MT5.
- سحب الأرباح بسرعة، وأحيانًا إلى أطراف ثالثة.توقيت السحب ووجهته.
إعادة تنشيط حساب خامل
- حساب خامل منذ أشهر يسجّل الدخول من جهاز أو بلد جديد.تاريخ آخر نشاط؛ عنوان IP والبلد والجهاز عند الدخول.
- تغيير البيانات البنكية أو البريد الإلكتروني قبل السحب بقليل.سجل التغييرات في بيانات الدفع والتواصل.
- سحب الرصيد كاملًا خلال ساعات من إعادة التنشيط.الوقت بين الدخول والتغيير وطلب السحب.
التجزئة
- إيداعات متكررة دون المبلغ الذي يستدعي فحوصًا معززة بقليل.مبالغ الإيداع مقابل عتبات العناية الواجبة المعززة أو إثبات مصدر الأموال لدى الشركة.
- إيداعات موزعة على بطاقات أو محافظ أو أيام، يتجاوز مجموعها تلك العتبة.مجموع إيداعات العميل خلال نافذة زمنية متحركة.
- يعقبها سحب واحد كبير، غالبًا بطريقة مختلفة.طريقة السحب مقابل طرق الإيداع.
كيف تُستخدم
المؤشر سبب للفحص وليس نتيجة. ولعدد من هذه الأنماط تفسيرات عادية: عميل يموّل حسابه من بطاقة زوجته، أو متداول سريع فحسب. وما يبحث عنه المفتش هو أن الفحص أُجري وأن التفسير سُجّل.
يتوقع المصرف المركزي أن تُبنى قواعد الرصد على تقييم للأنماط وأن تُعاير وفق منتجات المؤسسة وعملائها (إرشادات رصد المعاملات، القسم ٢.٤). ولدى شركة الوساطة، ينبغي أن تشمل هذه القائمة أنماط إساءة استخدام السوق إلى جانب أنماط المدفوعات.
ما يرصده مرقب اليوم
في النسخة التجريبية قواعد حتمية للتداول الصوري بين حسابات مترابطة (مع عمولة الوسيط المعرِّف على الحجم)، والأوامر الوهمية والطبقات، والتمويل من طرف ثالث، والعبور، وإعادة تنشيط الحسابات الخاملة، والتجزئة. أما إساءة استخدام المكافآت ومراجحة الكمون فهما ضمن خارطة الطريق: وردتا في القائمة لأن الوسطاء يسألون عنهما، لا لأن مرقب يرصدهما حتى الآن.
اطّلعوا على طريقة عمل القواعد في صفحة الوسطاء، أو اقرؤوا دليل تقديم البلاغات عبر goAML لمعرفة ما يحدث بعد أن يتحول المؤشر إلى حالة.
المصادر
- دليل قواعد المصرف المركزي، إرشادات رصد المعاملات وفحص العقوبات (بالإنجليزية)
- دليل قواعد المصرف المركزي، إرشادات الإبلاغ ٣.٣: أفضل الممارسات لصياغة STR أو SAR (بالإنجليزية)
أسئلة
هل مراجحة الكمون غسلٌ للأموال؟
غالبًا لا. إنها مشكلة تسعير وإساءة تداول تخص الوسيط. ووجودها في القائمة لأن الحسابات نفسها كثيرًا ما تُظهر أنماطًا أخرى، ولأن أرباحها إذا سُحبت إلى أطراف ثالثة قد تصبح مسألة غسل أموال.
لماذا تُعد إساءة استخدام عمولات الوسيط المعرِّف مسألة غسل أموال؟
العمولات المدفوعة على حجم متطابق أو دائري تنقل أموالًا من الوسيط إلى المعرِّف دون تداول اقتصادي حقيقي. وحين يكون المعرِّف والعملاء ومصادر تمويلهم مترابطين، قد تصبح العمولة هي القناة التي تُنقل عبرها الأموال.
هل يجب تقديم بلاغ عن كل مؤشر؟
لا. المؤشر يبدأ مراجعة، وقرار الإبلاغ يتوقف على ما تكشفه المراجعة وعلى معيار الإبلاغ في اختصاصكم.