رصد المعاملات لشركات الدفع

لماذا شركات الدفع

ثلاثة آثار يتركها تراكم التنبيهات على شركة الدفع.

يقضي المراجعون اليوم في التجميع لا في اتخاذ القرار.

لكل تنبيه يفتح أحد الموظفين أربعة أنظمة، وينسخ المعاملات إلى جدول، ويكتب الوقائع. ويجمّع مرقب الملف، فيقرأ المراجع ويقرر.

التنبيهات منخفضة المخاطر تزاحم الحقيقية.

يمكن إغلاق الأنماط منخفضة المخاطر وفق الإعدادات مع تسجيل السبب. يراجع الفريق سجلات المصدر والحالات المتبقية؛ ولا ينفّذ التعليق الداخلي قيد دفع خارجيًا.

تريد الجهة الرقابية أدلة لا فقرة.

احتفظوا بالسجلات الداعمة والأسباب ومسودة التقرير معًا. لا يثبت فحص مرجع الدليل صحة الجملة. يتحقق المراجع المخوّل من المحتوى ونوع التقرير والصيغة المحلية، ويقدّم التقرير عبر نظام الجهة المختصة.

نطاق التغطية

التغطية لتدفقات الدفع والمحافظ.

شغّلوا قواعد مرقب ليلًا، أو أرسلوا المعاملات إلى واجهة القرار الفوري قبل معالجتها: يبني مرقب ملف الحالة في الحالتين.

مكافحة غسل الأموالتجزئة المعاملاتإيداعات متكررة دون حد العناية الواجبة المعززة بقليل، عبر البطاقات ومنصات شراء العملات المشفرة، يليها سحب.

مكافحة غسل الأموالالتمويل من طرف ثالثاختلاف اسم الدافع إشارة للمراجعة. اشتراك الاسم أو اللقب لا يثبت الهوية أو علاقة متحققة.

مكافحة غسل الأموالإعادة تنشيط حساب خاملمحفظة خاملة، وجهاز أو بلد جديد، وتغيير البيانات المصرفية، وسحب في الساعة نفسها.

مكافحة غسل الأموالالتمرير السريع للأموالأموال تدخل وتخرج خلال ساعات دون نشاط تجاري بينهما.

غسل الأموال / تمويل الإرهابفحص العقوباتالعملاء والأطراف المقابلة في المدفوعات مقابل قوائم الأمم المتحدة وOFAC والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، وقوائم الإمارات وMASAK بعد رفعها يدويًا. ويمكن استيراد نتائج فحص الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر من مزوّد اعرف عميلك لدى الشركة.

العناية الواجبةنشاط يتجاوز الملف المُصرّح بهشحن بطاقات أو إيداعات تتجاوز بكثير حجم التعامل الذي صرّح به العميل؛ ولا يُوصى بالإبلاغ إلا إذا خرجت الأموال بعد ذلك إلى وجهة لم تموّل الحساب قط.

مخططتواطؤ التجارفحوص شبكات التجار والاسترداد والاعتراضات مخططة. وهي خارج نطاق مراقبة الإيداع والسحب الحالي.

موصّل (إصدار أولي)مخاطر محفظة العملات المشفرةلتدفقات العملات المستقرة التي يفحصها KYTGate: المحافظ المدرجة في قوائم العقوبات أو التي جمّدها المُصدِر، والتحويلات التي يحظرها KYTGate، تفتح حالة في مرقب. ويبقى الفحص والإفراج عن الأموال في KYTGate.

البيانات

ملفات أو موصّلات أو واجهة برمجية.

يقرأ مرقب ملفات نهاية اليوم التي تنتجها الشركة أصلًا من دفتر الأستاذ ومعالج البطاقات ونظام اعرف عميلك، مرفوعةً يدويًا أو مجلوبةً ليلًا من تخزين متوافق مع S3 أو من Azure Blob Storage أو عبر HTTPS أو SFTP. ويضيف Praxis Cashier وB2Core (إصدار أولي) أسماء الدافعين والبطاقات المقنّعة والسحوبات المعلّقة، وتفحص واجهة القرار الفوري المعاملة قبل معالجتها.

transactions.csv الإيداعات والسحوبات والتحويلات مع القناة واسم الطرف المقابل ومرجعه والحالة.
clients.csv مستخرج اعرف عميلك: النوع، البلد، مرجع المستفيد الحقيقي، المهنة، حجم التعامل المتوقع.
logins.csv · bank_changes.csv اختياري؛ لتفعيل قاعدتي إعادة تنشيط الحسابات الخاملة وتغيير البيانات المصرفية.
جلب الملفات تلقائيًا اختياري؛ الملفات نفسها تُجلب كل ليلة من مساحة التخزين لدى الشركة بصلاحيات قراءة فقط، بدلًا من رفعها يدويًا.
Praxis Cashier · B2Core اختياري، إصدار أولي؛ اسم الدافع والبطاقة المقنّعة ومستوى التحقق وطلبات السحب التي لم تُصرف بعد.

كل التكاملات وحالتها ←

قائمة الصباح

تُرتّب الحالات حسب الخطورة؛ ويمكن إغلاق التنبيهات منخفضة المخاطر وفق الإعدادات مع تسجيل السبب. التعليق سجل داخلي، ويجب أن يطبّق نظام الدفع أي قيد خارجي. تحمل الإشعارات الاختيارية المعرّفات ورابطًا.

ملف الحالة

سبب الرصد، كل صف من الأدلة، معاملات الشخص الأخيرة، الأسئلة المفتوحة، ومسودة السرد. ويعمل كل مراجع بالعربية أو الإنجليزية أو التركية، أما سجل الحالة نفسه فيبقى كما سُجّل.

الإبلاغ

حزمة أدلة وسجل قرارات مترابط بالتجزئة، مع مسودات تصدير goAML XML وMASAK ŞİB. يلزم التحقق من المخطط المحلي ورموز المؤشرات وحقول القطاع. التقديم الرسمي ومطابقة الإيصالات خارج هذا المسار.

قرار فوري

تحصل المعاملة المُرسلة إلى واجهة القرار البرمجية قبل معالجتها على قرار سماح أو مراجعة أو تعليق، مع الأسباب والأدلة، ضمن الطلب نفسه. ويُحفظ كل قرار، ويفتح قرارا المراجعة والتعليق حالة. ويدير مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال مفاتيح الواجهة.

البرنامج التجريبي

اتفقوا على تجربة محددة النطاق بسجلاتكم.

حدّدوا حالة الاستخدام وحقول المصدر وجهة الإبلاغ والمراجعين قبل البدء. تحقّقوا من الاتصالات والنشر مع فريقكم. يُتفق على التوقيت ومعايير القبول في عرض التجربة؛ الجولة التوضيحية ليست نتيجة أداء.

يُتفق على النطاق والرسوم قبل البدء
يُحدَّد التوقيت والشروط التجارية في عرض التجربة المكتوب.

اطلب برنامجًا تجريبيًا استكشف حالة نموذجية ←

أو راسلونا مباشرة: hello@marqib.com