Aracı kurumlar içinÖdeme kuruluşları için
Ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları ve fintekler

Alarm birikimini uyum görevlisinin imzalayabileceği vaka dosyalarına dönüştürün.

Çoğu ödeme kuruluşunun sorunu alarm eksikliği değildir; alarmları karara dönüştürecek zaman eksikliğidir. Marqib, kuruluşun işlem, cüzdan ve KYC dosyalarını ya da mevcut izleme sisteminin ürettiği alarmları alır ve her biri için kanıtları, gerekçeyi, eksik bilgileri ve otoriteye sunulmaya hazır bir taslağı içeren bir vaka dosyası hazırlar. Düşük riskli ve açıklanabilir durumlar yazılı bir gerekçeyle kapatılır. Kuruluşun kendi ortamına kurulur.

Pilot talep edinÜrün demosunu görün →Deneme ortamı açın (iş e-postası) →
MQB-260926-002 · STRUCTURINGSCORE 0.97
00:00Nightly scan — 83,410 transactions, 12,780 wallets
00:02Rule hit — 14 deposits of 9,400–9,900 in 9 days, 5 cards + 2 on-ramps
00:03Activity — no purchases, no transfers out
00:04Client — Mostafa El Sayed · merchant · EG · turnover 30k
00:05⚑ Exit — USDT withdrawal 130,000 pending
00:06Hold — withdrawal paused; case routed to MLRO
→ Case file ready. Draft cites E1–E15; two questions for the client listed.
Neden ödeme kuruluşları

Alarm birikiminin bir ödeme kuruluşuna yaptığı üç şey.

İnceleyenler günü karar vermekle değil, dosya toplamakla geçirir.

Her alarm için biri dört sistemi açar, işlemleri bir tabloya kopyalar ve olayı yazar. Marqib dosyayı hazırlar; inceleyen okur ve karar verir.

Düşük riskli alarmlar gerçek olanları gölgeler.

Bir akrabanın cüzdana para yüklemesi üçüncü kişi fonlaması gibi görünür. Marqib açıklanabilir vakaları yazılı bir gerekçeyle kapatır, blokeyi önemli olanlar için korur; böylece sabaha kuyruk kısalır.

Otorite bir paragraf değil, kanıt ister.

goAML, MASAK ve merkez bankası kayıtlara atıf yapan bir bildirim bekler. Marqib taslağındaki her cümle bir kanıt satırına atıf yapar; paketin hash değeri alınır; karar izi zincirlenir. Adı belli bir inceleyen olmadan hiçbir bildirim gönderilmez.

Kapsam

Ödeme ve cüzdan akışları için kapsam.

Marqib'in kurallarını gece çalıştırın, işlemleri işlenmeden önce gerçek zamanlı karar API'sine gönderin ya da mevcut sisteminizin ürettiği alarmları getirin: Marqib her durumda vaka dosyasını hazırlar.

AMLİşlemleri bölme (structuring)Kartlar ve kripto giriş kanalları üzerinden, sıkılaştırılmış tedbir eşiğinin hemen altında tekrarlanan yatırımlar, ardından para çekme.
AMLÜçüncü kişi fonlamasıHesap sahibi dışındaki bir kişiden gelen fonlama; akraba ismi eşleştirmesi gereksiz alarmları azaltır.
AMLUyuyan hesabın yeniden aktifleşmesiKullanılmayan cüzdan, yeni cihaz ya da ülke, banka bilgisi değişikliği ve aynı saat içinde para çekme.
AMLHızlı transit geçişArada ticari bir faaliyet olmadan saatler içinde giren ve çıkan fonlar.
AML / TFYaptırım taramasıMüşteriler ve ödeme karşı tarafları BM, OFAC, AB ve Birleşik Krallık listelerine, yükleme ile BAE ve MASAK listelerine karşı taranır. PEP sonuçları kuruluşun KYC sağlayıcısından içe aktarılabilir.
Kendi alarmlarınızMevcut alarmlarMevcut izleme sisteminden alarmları içe aktarın; Marqib kanıtları ekler ve bildirimi taslak olarak yazar.
Yol haritasıÜye işyeri iş birliğiBağlantılı üye işyerleri ve kart sahipleri arasında kart ve iade döngüleri.
Yol haritasıKripto cüzdan maruziyetiGiriş ve çekim cüzdanlarının yaptırım ve mixer listelerine karşı taranması.
Veri

Üç dosya ya da mevcut alarmlarınız.

Marqib, kuruluşun defterinden, kart işlemcisinden ve KYC sisteminden zaten aldığı gün sonu çıktılarını okur. Mevcut bir izleme aracının alarmları da yanında içe aktarılabilir.

  • transactions.csv kanal, karşı taraf adı ve açıklama, durum bilgisiyle para yatırma, çekme ve transferler.
  • clients.csv KYC özeti: müşteri tipi, ülke, gerçek faydalanıcı referansı, meslek, beklenen işlem hacmi.
  • logins.csv · bank_changes.csv isteğe bağlı; uyuyan hesap ve banka bilgisi değişikliği kurallarını açar.
  • alerts.csv isteğe bağlı; vaka dosyasına dönüştürülecek, mevcut izleme sisteminden gelen alarmlar.
01

Sabah kuyruğu

Önem derecesine göre sıralanmış vakalar; açıklanabilir düşük riskli alarmlar gerekçesiyle otomatik kapatılır; gerektiğinde bekleyen çekimlere bloke konur.

02

Vaka dosyası

Neden işaretlendiği, tüm kanıt satırları, ilgili kişinin son işlemleri, hâlâ açık sorular ve anlatım taslağı.

03

Bildirim

SHA-256 değerli kanıt paketi, BAE için goAML XML taslağı, Türkiye için MASAK ŞİB dışa aktarma taslağı ve her kararın hash zincirli denetim kaydı.

04

Gerçek zamanlı karar

İşlenmeden önce karar API'sine gönderilen bir işlem, aynı istek içinde gerekçe ve kanıtlarıyla izin, inceleme ya da bloke kararı alır. Her karar saklanır; inceleme ve bloke kararları vaka açar. API anahtarlarını uyum görevlisi yönetir.

Pilot program

Kuruluşun kendi alarmlarıyla doksan günlük pilot.

İlk hafta kuruluşun bulut hesabına kurulum; geçen çeyreğin alarmları ve işlemleri yüklenir; uyum görevlisi Marqib'in vaka dosyalarını mevcut süreçle birlikte inceler. Önceden üzerinde uzlaşılan üç ölçüt: alarm başına inceleme süresi, ŞİB hazırlama süresi ve mevcut sürecin bulamadığı durumlar.

Sabit pilot ücreti
Devam edilirse ilk yıl lisans bedelinden düşülür.

Pilot talep edin Ürün demosunu görün →

Ya da doğrudan yazın: hello@marqib.com