Marqib; işlemleri, para yatırma ve çekmeleri her gece kurumun kendi ortamında tarar. Gerekçesi açık, düşük riskli alarmlar yazılı bir kapanış notuyla kapatılır. Kalanlar uyum görevlisine eksiksiz vaka dosyası olarak gelir: kanıtlar, gerekçe ve bildirime hazır bir taslak. Adı belli bir inceleyici onaylamadan hiçbir bildirim gönderilmez.
Alarmları, kurumun okuyabildiği, ayarlayabildiği ve denetçiye gerekçelendirebildiği kurallar ve istatistikler üretir. Dil modeli kullanılıyorsa yalnızca kuralların topladığı kanıtlardan yazar ve yazdığı her cümle bir kayda atıf yapmak zorundadır.
Gün sonu işlem, emir, para yatırma, para çekme ve KYC değişiklikleri işlem platformundan, CRM'den ve ödeme sağlayıcılarından alınır. Başlangıçta dosya ile; gerektiğinde API bağlantılarıyla. İşlemler, işlenmeden önce gerçek zamanlı karar API'sine de gönderilebilir.
Tipoloji kuralları ve yaptırım taraması tüm portföy üzerinde çalışır. Her eşleşme hacim, profile uygunluk, tarama sonuçları ve geçmiş üzerinden puanlanır. Gerekçesi açık, düşük riskli eşleşmeler kayıtlı bir kapanış notuyla otomatik kapatılır.
Açık her alarm için ilgili kayıtlar bir araya getirilir: gerçek faydalanıcı, fon kaynakları, karşı taraflar, IB komisyon kayıtları, tarama sonuçları, zincir üstü (on-chain) maruziyet. Erişim salt okunurdur ve kurumun mevcut yetkileriyle sınırlıdır.
Özeti alınmış (hash) bir kanıt paketi ve mali istihbarat biriminin formatında bir açıklama; ya da önerilen aksiyonla birlikte açıkça bildirim yapılmaması önerisi. Taslaktaki her ifade dayandığı kayda atıf yapar.
Uyum görevlisi risk sırasına göre dizilmiş bir kuyruktan çalışır: onaylar, düzeltir, ek bilgi ister ya da yanlış pozitif olarak kapatır. Para çekme bekletmeleri aynı vaka dosyasından konur ve kaldırılır.
Platformun ya da inceleyicinin yaptığı her işlem, yalnızca ekleme yapılabilen ve hash zinciriyle bağlı bir kayda yazılır. Bir konunun neden bildirildiği ya da bildirilmediği, düzenleyici sormadan önce kayıt altındadır.
Her tipoloji ayarlanmış eşikler, bir gerekçe şablonu ve ilgili bildirim formatıyla gelir. Kuruma özgü kurallar kod gerektirmeyen bir kural oluşturucuda hazırlanır, geçmiş 90 günlük veride önizlenir ve ikinci bir kişi tarafından onaylanır.
Denetime tabi kuruluşlar, ortamlarından neyin çıktığını ve bir modelin neye karar verebileceğini sormakta haklıdır. Bu soruların cevabı politikaya bırakılmamış, platformun tasarımına işlenmiştir.
Bir konunun işaretlenip işaretlenmeyeceğini, kuruluşun inceleyip ayarlayabildiği kurallar ve istatistikler belirler. Neyin şüpheli olduğuna hiçbir zaman bir dil modeli karar vermez.
Etkinleştirildiğinde model, gerekçeyi ve bildirim anlatımını kuralın ürettiği aynı kanıt tablosundan yeniden yazar. Her cümle bir kayda atıf yapmak zorundadır; geçerli atfı olmayan cümleler inceleyen görmeden önce çıkarılır. Kural metni ile model metni yan yana gösterilir.
Her model çağrısından önce müşteri numaraları, isimler, hesap numaraları, kart ve cüzdan bilgileri token'larla değiştirilir ve yalnızca cevap alındıktan sonra geri yerleştirilir. Modele neyin gönderildiğinin kaydı denetlenebilir.
Aynı platform; kuruluşun bölgesindeki bir model uç noktasıyla (örneğin BAE'de Azure OpenAI ya da Bahreyn'de AWS Bedrock), kuruluşun kendi sunucularındaki açık ağırlıklı bir modelle ya da hiç model olmadan çalışabilir. Model kullanılmazsa anlatım, kuralın ürettiği taslaktır.
Her taslak için sağlayıcı, model, istem (prompt) hash değeri ve takma adlandırılmış token sayısı denetim kaydına yazılır.
app.marqib.com, potansiyel müşteriler ürünü görebilsin diye sağlayıcının barındırdığı bir ortamda sentetik veriyle çalışır. Pilot hiçbir zaman orada yürütülmez: pilot, kuruluşun kendi bulut hesabına kurulur; model uç noktası, kayıtlar ve veritabanı o hesabın içinde kalır.
Tespit motoru tüm kurulumlarda aynıdır; bildirim adaptörü ve tipoloji eşikleri ülkeye göre değişir. goAML çıktısı şemaya uygun bir taslaktır: gösterge kodları ve taraf alanları, canlı bildirimden önce pilot sırasında mali istihbarat biriminin güncel listesine eşlenir.
Marqib kurumun ortamına kurulur ve bir çeyrek boyunca mevcut süreçle yan yana çalışır. Üç ölçüt önceden kararlaştırılır ve sonunda raporlanır: alarm başına inceleme saati, bildirim süresi ve mevcut sürecin yakalamadığı konular.
Sabit pilot ücreti
Devam edilirse ilk yıl lisans bedelinden düşülür.
Marqib'i lisanslı aracılık ve yatırım yönetiminde on sekiz yıllık deneyime sahip bir ekip yönetiyor: Türkiye'nin önde gelen bir yatırım kuruluşunda uluslararası piyasalardan sorumlu genel müdürlük, borsada işlem gören bir yatırım holdingde genel müdür yardımcılığı, holdingin Birleşik Krallık, Karadağ ve Mauritius iştiraklerinde yönetim kurulu başkanlığı ve FCA onaylı üst düzey yöneticilik (SMF3). Ekip, platformun desteklemek için tasarlandığı inceleme sorumluluğunu bizzat taşıdı.
Platform, Dubai ve İstanbul'daki iş ortaklarıyla birlikte Nordera tarafından geliştiriliyor.