Marqib, aracı kurumun zaten ürettiği gün sonu işlem, emir, fonlama ve oturum açma dosyalarını okur; piyasa bozucu eylem ve aklama kurallarını tüm portföyde çalıştırır ve sabaha kadar uyum görevlisine eksiksiz vaka dosyaları sunar: eşleşen işlemler, ortak gerçek faydalanıcılar, fon kaynakları, iade (rebate) tutarları ve bir bildirim taslağı. Aracı kurumun kendi bulut hesabına kurulur; müşteri verisi dışarı çıkmaz.
Danışıklı işlemler; aynı pasaportu, cihazı ya da fonlama IBAN'ını paylaşan hesapların arasına saklanır. Bunları bulmak, her gece her müşteri için işlem dosyasını KYC ve para yatırma kayıtlarıyla birleştirmeyi gerektirir. Marqib bu birleştirmeyi yapar ve nasıl yaptığını gösterir.
Hacme dayalı iadeler, eşleşmeli işlemi kârlı hale getirir. Marqib işaretlenen hacmi aracı ortağın (IB) iade defterine bağlar; böylece vaka dosyası IB'nin ne kazandığını gösterir ve uyum görevlisi bu rakamı görerek karar verir.
SPK, MASAK, DFSA ve CMA, izlenime değil kayıtlara dayanan bir bildirim bekler. Marqib taslağındaki her cümle bir kanıt satırına atıf yapar; paketin hash değeri alınır; goAML XML hazırlanır. İnceleyen kişi onaylar, düzenler ya da reddeder; adı belli bir kişi olmadan hiçbir bildirim gönderilmez.
Kurallar deterministiktir ve her kuruluşa göre ayarlanabilir; kuruluşa özel kurallar kod yazmadan oluşturulur ve uyum görevlisi tarafından onaylanır. Müşteriler ve ödeme karşı tarafları BM, OFAC, AB ve Birleşik Krallık yaptırım listelerine karşı taranır. Neyin şüpheli olduğuna hiçbir zaman bir dil modeli karar vermez; etkinleştirildiğinde model yalnızca gerekçeyi aynı kanıt tablosundan yeniden yazar.
Marqib, her aracı kurumun MT4/MT5, CRM ve ödeme altyapısından zaten aldığı CSV çıktılarını okur. Pilot, dosyaların geldiği gün geçen çeyreğin geçmişiyle başlar.
Önem derecesine göre sıralanmış vakalar; kuralın gerektirdiği durumlarda bekleyen çekimlere bloke zaten konmuş olur.
Neden işaretlendiği, tüm kanıt satırları, ilgili kişinin son işlemleri ve anlatım taslağı; kural metni ve model metni yan yana.
SHA-256 değerli kanıt paketi, BAE için goAML XML taslağı, Türkiye için MASAK ŞİB dışa aktarma taslağı ve her kararın hash zincirli denetim kaydı.
Marqib, MT5 Manager'ın ve arka ofisin gün sonunda zaten dışa aktardığı dosyalarla çalışır. İşlem sunucusuna eklenti kurulmaz, emir iletimi değişmez.
Ticket, login, sembol, yön, hacim, fiyat ve milisaniye hassasiyetinde zaman. Hesaplar arasındaki karşı işlemleri eşleştirmeye ve pozisyon sürelerini ölçmeye yeter.
Verilme, değiştirilme ve iptal zamanları. Spoofing ve katmanlama yalnızca hiç gerçekleşmeyen emirlerde görünür.
Her login'in hangi grupta olduğu ve hangi aracı ortağa (IB) bağlı olduğu; böylece eşleşen hacim, kazandırdığı iadeyle ilişkilendirilebilir.
Platformdan ya da müşteri portalından her oturumun IP adresi ve cihazı. Aynı kişinin yönettiği hesapları ortaya çıkaran bağlantı budur.
Müşteri emirlerini içselleştiren bir aracı kurum, müşterilerinin karşı tarafıdır. Bağlantılı müşteriler arasındaki danışıklı işlemler bir borsaya ulaşmaz; kârı aracı kurumun kendi defteri içinde bir müşteri hesabından diğerine taşır ve iadeleri aracı kurum öder. Hiçbir borsa ya da işlem platformu gözetimi bunları görmez.
Bu yüzden bu örüntülerin görülebildiği tek yer, aracı kurumun kendi işlem, fonlama ve KYC verisidir. Marqib üçünü birlikte, gece boyunca okur ve hesaplar arasındaki eşleşen işlemleri hem bir davranış sorunu hem de bir para transferi sorunu olarak ele alır.
Aracı kurumlar ikisini de soruyor. İkisi de pilot sürümde henüz bir kural değil ve bunları tespit ettiğimizi iddia etmiyoruz. Kural haline gelene kadar, uyarı işaretleri kontrol listesi bunları elle kontrol etmek için kullanacağınız verileri sıralar.
FX/CFD brokerları için AML uyarı işaretleri kontrol listesi →
İlk hafta aracı kurumun bulut hesabına kurulum; geçen çeyreğin dosyalarıyla kalibrasyon; yedinci haftadan itibaren canlı gece kuyruğu. Önceden üzerinde uzlaşılan üç ölçüt: alarm başına inceleme süresi, ŞİB hazırlama süresi ve mevcut sürecin bulamadığı durumlar.
Sabit pilot ücreti
Devam edilirse ilk yıl lisans bedelinden düşülür.