STOR mu, STR mi? DFSA'ya ve BAE mali istihbarat birimine şüphe bildirimi
Müşteri emirlerini gerçekleştiren veya bunlara aracılık eden bir DIFC kuruluşunun iki ayrı şüphe bildirimi yükümlülüğü vardır. Piyasa bozucu eylem şüpheleri DFSA'ya şüpheli işlem ve emir bildirimi (STOR) olarak gider. Aklama ve terörün finansmanı şüpheleri goAML üzerinden BAE Mali İstihbarat Birimi'ne STR veya SAR olarak gider ve ardından DFSA'ya bilgi verilir. Bu sayfa ikisini, DFSA ve federal metinlere bağlantılarla yan yana koyar.
Gözden geçirildi · Eğitim amaçlı içeriktir, hukuki tavsiye değildir.
İki bildirim, iki alıcı
DFSA, STOR yükümlülüğünü 24 numaralı Piyasa Bülteni (Ekim 2021) ile açıklar. Yükümlülük yetkili piyasa kurumlarına (AMI), alternatif işlem sistemi işleten yetkili kuruluşlara, piyasa aracısı olarak faaliyet gösteren yetkili kuruluşlara ve tanınmış üyelere uygulanır; ihraççıların gönüllü bildirimi teşvik edilir. Bülten yetkili kuruluşlar için GEN 11.10.12A(1)(b), tanınmış üyeler için REC 3.4.5, piyasa işleticileri için AMI 5.11.2 ve COB 9.6.9 ile bunların arkasındaki sistem ve kontroller için GEN 5.3.20 kurallarını anar.
STR yükümlülüğü federal kanundan gelir. 14 Ekim 2025'ten beri yürürlükte olan ve 2018 tarihli ve 20 sayılı Kanun Hükmünde Kararname'nin yerini alan 2025 tarihli ve 10 sayılı Federal Kanun Hükmünde Kararname'nin 18 inci maddesinin 1 inci fıkrası, bir fonun veya işlemin suç geliri olduğundan ya da suçla bağlantılı olduğundan şüphelenen veya şüphelenmek için makul sebepleri olan finansal kuruluşların mali istihbarat birimine "gecikmeksizin ve doğrudan" bildirimde bulunmasını şart koşar. DFSA'nın AML genel bakış sayfası, DIFC kuruluşlarının STR ve SAR'ları goAML üzerinden BAE mali istihbarat birimine sunduğunu, goAML kaydının zorunlu olduğunu ve AML 13.3.1 kuralının kuruluşun bildirimden hemen sonra DFSA ePortal'daki SAR/STR Bildirim Formu ile DFSA'ya bilgi vermesini gerektirdiğini teyit eder.
STOR kural numaraları 24 numaralı Piyasa Bülteni'nde anıldığı şekliyledir. Bir prosedürde kullanmadan önce güncel DFSA kural kitabını kontrol edin.
Yan yana
| STOR | STR veya SAR | |
|---|---|---|
| Konu | Piyasa bozucu eylem: DIFC Piyasalar Kanunu'nun 54 ila 61 inci maddelerindeki yasaklar; piyasa manipülasyonu ve içeriden öğrenenlerin ticareti dahil. | Suç geliri, aklama ve terörün finansmanı (18 inci madde). |
| Alıcı | DFSA, elektronik portaldaki çevrimiçi STOR formu üzerinden. | goAML üzerinden BAE mali istihbarat birimi; ardından DFSA'ya bilgi (AML 13.3.1). |
| Tetikleyici | Bir emrin veya işlemin piyasa bozucu eylem oluşturabileceğinden şüphelenmek için makul sebepler. | Bir fonun veya işlemin suç geliri olduğu ya da suçla bağlantılı olduğu şüphesi veya buna ilişkin makul sebepler; tutardan bağımsız. |
| Kapsam | Tüm yatırım araçları, menkul kıymetler ve türevler; DIFC ve diğer işlem yerleri; borsa, alternatif işlem sistemi veya tezgâh üstü; kendi hesabına veya müşteri hesabına; tüm müşteri türleri; gerçekleşen, bekleyen, reddedilen veya geri çekilen emirler. | Her türlü işlem veya fon. |
| Süre | Pratik olarak mümkün olan en kısa sürede. Başka emirler birikene kadar bekletilmez; gecikme DFSA isterse gerekçelendirilmelidir. | "Gecikmeksizin" (18 inci madde). DFSA'ya bilgi, sunumun hemen ardından verilir. |
| İçerik | Yapılandırılmış alanlarda emir ve işlem bilgileri; ayrıca şüphelenilen kişi, davranışın tarifi, şüphenin nedeni ve bildirimi yapan kuruluş. Eldeki tüm bilgiler paylaşılır. | İşlem ve taraflar hakkında eldeki tüm veri ve bilgileri içeren ayrıntılı bildirim; birim isterse ek bilgi. |
| Bilgi sızdırma (tipping-off) | Yasak: müşteriye bildirim niyeti veya STOR yapıldığı söylenemez (24 numaralı Piyasa Bülteni'nde anıldığı şekliyle GEN 11.10.12A(3) ve REC 3.4.5(3)). | Suç: hapis ve 50.000 dirhemden az olmamak üzere para cezası (29 uncu madde, 1 inci fıkra). |
| Kayıtlar | Her STOR'un ve değerlendirilen bilgilerin gizli kaydı; işlem veya emir tarihinden ya da bildirim tarihinden itibaren altı yıl. | Vaka dosyasını ve kararı saklayın; geçerli saklama süresi için DFSA kural kitabının AML modülünü kontrol edin. |
Uygulamada süre
DFSA, STOR süresine sıkı bakar. Şubat 2026'da Finansal Piyasalar Mahkemesi, Nasdaq Dubai'nin tanınmış üyelerinden birine şüpheli işlemleri derhal bildirmediği için DFSA tarafından verilen para cezasını onadı. Kuruluş, piyasa bozucu eylemden fiilen şüphelenmediğini savundu; Mahkeme bunu reddetti: yükümlülük, nesnel olarak değerlendirilen makul şüphe sebepleri bulunduğunda doğar.
STR için federal kanun "gecikmeksizin" der. BAE Merkez Bankası rehberindeki, uyarı tarihinden itibaren en fazla 35 iş günü süresi Merkez Bankası'nın lisansladığı kuruluşlar için yazılmıştır; bunu bir DIFC prosedürüne rahatlatıcı bir süre olarak taşımayın.
Her iki soruyu da doğuran vakada iki saat işletin. AML incelemesinin bitmesini bekleyen bir STOR geç kalır.
Tek vaka iki bildirim gerektirdiğinde
Birbirine karşı işlem yapan bağlantılı hesapları düşünün: biri üçüncü kişiden fonlanmış, diğeri kârı ilgisiz bir kişiye çekiyor. Eşleşen işlemler manipülasyon, para akışı aklama olabilir. Ne 24 numaralı Piyasa Bülteni ne de DFSA'nın AML genel bakışı, bir bildirimin diğerinin yerine geçtiğini söyler.
- Tek bir vaka açın ve tek bir kanıt seti tutun.
- Her biri gerekçeli iki karar kaydedin: STOR evet/hayır, STR evet/hayır.
- STOR'u pratik olarak mümkün olan en kısa sürede DFSA portalından gönderin.
- STR veya SAR'ı goAML üzerinden gönderin ve AML 13.3.1 uyarınca DFSA'ya bilgi verin.
- İki bildirimin aynı olguları anlattığından emin olun. Aralarındaki farklar sorulacaktır.
- Müşteriyle temas etmeden önce her türlü durdurma veya kısıtlama için tarafsız bir metin üzerinde anlaşın.
Bu örneğin tespit tarafını danışıklı işlem tespiti rehberi ele alır.
DFSA'nın STOR çevresinde beklediği kontroller
24 numaralı Piyasa Bülteni; şüpheli emir ve işlemleri tespit edip bildirecek sistem ve kontroller (GEN 5.3.20), geçmiş analizlerin geri çağrılıp incelenmesine imkân veren prosedürler, STOR'ların uyum gibi ön ofisten bağımsız bir birimce hazırlanması ve ilgili personele kuruluşun risk profiline uygun periyodik eğitim bekler.
Yalnızca gerçekleşen işlemlere bakan gözetim, reddedilen veya geri çekilen bir emri göremez. Verinizde emirler yoksa bunu risk değerlendirmesinde belirtin.
Marqib nerede devreye girer
Marqib bu akışın AML tarafını kurar: deterministik uyarılar, kanıt satırlarını içeren bir vaka, bu satırlara atıf yapan bir STR anlatım taslağı, bir goAML XML taslağı ve hazırlayan–onaylayan (maker-checker) onayı. STOR hazırlamaz veya göndermez. Aynı kanıt satırları ve anlatım DFSA'nın çevrimiçi formunu doldurmak için kullanılabilir.
Kaynaklar
- DFSA 24 numaralı Piyasa Bülteni: Şüpheli işlem ve emir bildirimleri (Ekim 2021, İngilizce)
- DFSA, AML/CTF ve yaptırım yükümlülüklerine genel bakış (STR bildirimi ve AML 13.3.1 kuralı) (İngilizce)
- 2025 tarihli ve 10 sayılı BAE Federal Kanun Hükmünde Kararnamesi (AML/CFT), 18 inci madde: Şüpheli işlem bildirimi (BAE Merkez Bankası kural kitabı, İngilizce)
- 2025 tarihli ve 10 sayılı Federal Kanun Hükmünde Kararname, 29 uncu madde: İfşa cezaları (BAE Merkez Bankası kural kitabı, İngilizce)
- DFSA, Finansal Piyasalar Mahkemesi şüpheli işlemleri derhal bildirmeme cezasını onadı (Şubat 2026, İngilizce)
- DFSA 17 numaralı Piyasa Bülteni: Danışıklı işlemler (Şubat 2018, PDF, İngilizce)
Sorular
DIFC'deki bir aracı kurum STR'ı DFSA'ya mı gönderir?
Hayır. STR ve SAR'lar goAML üzerinden BAE mali istihbarat birimine gider. Ardından AML 13.3.1 uyarınca DFSA'ya bildirim yapıldığı bilgisi verilir. Piyasa bozucu eylemle ilgili STOR'lar ise DFSA'ya gider.
STOR için gün olarak bir süre var mı?
24 numaralı Piyasa Bülteni gün sayısı vermez. Pratik olarak mümkün olan en kısa sürede bildirim ister ve başka şüpheli emirlerin birikmesini beklemenin yasak olduğunu söyler.
STOR hiç gerçekleşmemiş emirleri de kapsar mı?
Evet. Bülten, gerçekleşen işlemlerin yanında bekleyen, reddedilen veya geri çekilen emirleri de kapsama alır.
Merkez Bankası'nın 35 iş günü sınırı DIFC'de geçerli mi?
Bu sınır Merkez Bankası'nın lisansladığı kuruluşlara yönelik rehberin parçasıdır. DIFC kuruluşları federal "gecikmeksizin" standardına ve DFSA kurallarına göre çalışır.
Tek bir vaka iki bildirime yol açabilir mi?
Evet. Piyasa bozucu eylem ve aklama şüpheleri, farklı alıcılara ayrı yükümlülükler altında bildirilir. Her kararı ayrı kaydedin ve olguları tutarlı tutun.