راقب وراجع ووثّق القرار
قواعد مخاطر محددة وسجلات مصدر وقرارات حالات ومسار تدقيق. يقترح المحلل ويراجع مسؤول إبلاغ آخر.
اجمعوا سجلات التداول والدفع والعملاء لدى الوسيط. راجعوا الأنماط المحددة مع السجلات وراء كل تنبيه، ثم وثّقوا القرار. ابدؤوا بالملفات وتحققوا مع فريقكم من الموصلات الأولية وبيئة النشر.
يتحقق مرقب من التداولات المتطابقة بين حسابات تحمل مرجع المالك المستفيد نفسه. وتضيف شاشة التحقيق روابط الأجهزة والتمويل المتاحة ليراجع المحقق العلاقات والسجلات الداعمة معاً.
عندما يحتوي سجل التداول على مرجع الوسيط المعرّف، يمكن عرضه مع التداولات المتطابقة في ملف الحالة. لا يحسب مرقب عمولة الوسيط ولا يطابق دفتر العمولات. إثبات الأرباح يتطلب مراجعة سجلات عمولات شركة الوساطة.
احتفظوا بالسجلات الداعمة والأسباب ومسودة التقرير معًا. لا يثبت فحص مرجع الدليل صحة الجملة. يتحقق المراجع المخوّل من المحتوى ونوع التقرير والصيغة المحلية، ويقدّم التقرير عبر نظام الجهة المختصة.
تحدد القواعد أنماطاً مختارة وتجمع السجلات الداعمة. يراجع فريقك التفسير ويقرر الإجراء.
ابدأ بملفات العملاء والتداولات والمدفوعات. تُختبر الموصلات الاختيارية بحسابات مؤسستك.
تحدد القواعد والفحص أنماطاً مختارة. تعرض كل حالة السجلات والحدود التي أدت إلى التنبيه.
راجع الأدلة وسجّل القرار. يراجع مسؤول إبلاغ آخر مقترح المحلل. ويتحقق فريقك المخوّل من مسودة البلاغ ويقدّمها.
اطّلع على ما يمكنك مراجعته في التجربة وما نخطط لتطويره بعدها.
قواعد مخاطر محددة وسجلات مصدر وقرارات حالات ومسار تدقيق. يقترح المحلل ويراجع مسؤول إبلاغ آخر.
خضعت إصدارات الأدلة المحفوظة وضوابط جودة البيانات وإعادة مراجعة المقترح المعدّل لفحوص محلية. النشر والتحقق النهائي معلّقان.
تتطلب موصلات التداول والتحقق من الهوية والأصول الافتراضية اختباراً بحساباتك. مخرجات الإبلاغ مسودات.
مطابقة تدفقات البيانات وطلبات المستندات ومراجعة العلاقات بتفصيل أوسع ومراقبة القواعد قبل اتخاذ القرارات.
القواعد حتمية وقابلة للضبط لكل شركة، وتُبنى القواعد الخاصة بالشركة دون برمجة ويعتمدها مسؤول الإبلاغ. ويُفحص العملاء والأطراف المقابلة في المدفوعات مقابل قوائم العقوبات للأمم المتحدة وOFAC والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة. لا يقرر نموذج لغوي أبدًا ما هو مشبوه؛ وحيث يُفعَّل، يعيد فقط صياغة التعليل من جدول الأدلة نفسه. وتدخل نتائج التحقق والفحص الواردة من Sumsub أو ComplyAdvantage Mesh أو Veriff (إصدار أولي) في درجة مخاطر العميل.
ابدأ بملفات CSV للعملاء والتداولات والمدفوعات. تحقق من الحقول والعملات المدعومة وتغطية القواعد قبل الفحص الأول. يتطلب جلب الملفات المجدول وموصلات MT5 وcTrader والمكتب الخلفي التجريبية الإعداد والتحقق باستخدام حساب مؤسستك.
تُرتّب الحالات حسب الخطورة مع تسجيل تعليق داخلي عندما تستدعي القاعدة المراجعة. لا يوقف سجل الحالة وحده دفعة خارجية. تتضمن الإشعارات الاختيارية معرّف الحالة ورابطها.
لماذا صدر التنبيه، شرطًا شرطًا مع الحد الساري والقيمة المرصودة؛ وكل صف من الأدلة، ومعاملات الشخص الأخيرة، ومسودة السرد، مع نص القاعدة ونص النموذج جنبًا إلى جنب. ويعمل كل مراجع بالعربية أو الإنجليزية أو التركية، أما سجل الحالة نفسه فيبقى كما سُجّل.
حزمة أدلة وسجل قرارات مترابط بالتجزئة، مع مسودات تصدير goAML XML وMASAK ŞİB. يلزم التحقق من المخطط المحلي ورموز المؤشرات وحقول القطاع. التقديم الرسمي ومطابقة الإيصالات خارج هذا المسار.
يعمل مرقب على الملفات التي يصدّرها MT5 Manager وcTrader والمكتب الخلفي أصلًا في نهاية اليوم، أو يسحب السجلات نفسها عبر موصّل (إصدار أولي). وفي الحالتين لا تُثبَّت أي إضافة على خادم التداول ولا يتغير التنفيذ.
رقم التذكرة ورقم الدخول والرمز والاتجاه والحجم والسعر والوقت بالمللي ثانية. وهذا يكفي لمطابقة الصفقات المتعاكسة بين الحسابات وقياس مدد الاحتفاظ.
أوقات الإدخال والتعديل والإلغاء. فالإدراج الوهمي للأوامر والطبقات لا يظهران إلا في الأوامر التي لم تُنفَّذ.
مراجع المجموعة والوسيط المعرّف إن وردت في بيانات التداول، لإضافة سياق للصفقات المتطابقة. تتطلب مبالغ العمولات ومطابقة دفتر الحسومات سجلات منفصلة لدى الوسيط، ولا يحتسبها مرقب.
قد تربط مراجع IP والجهاز حسابات للمراجعة. المرجع المشترك وحده لا يثبت السيطرة المشتركة أو وحدة المستفيد الحقيقي.
الإيداعات والسحوبات كما قُيّدت على كل حساب، وعمليات المكافأة أو الائتمان. وتستخدمها قاعدة إساءة استخدام المكافآت لمعرفة أي الحسابات المترابطة تلقّت مكافأة قبل أن تتداول ضد بعضها.
بدلًا من الملفات، يستطيع مرقب سحب العملاء والصفقات والإيداعات والسحوبات وعمليات المكافآت والائتمان (اختياريًا) وسجل الأوامر من خادم MT5 لدى الوسيط عبر MT5 Web API، وفق جدول زمني ويقرأ الجديد فقط في كل مرة؛ ولا تُنشئ قراءة الفترة نفسها مرتين سجلات مكررة. إصدار أولي: يُختبر على خادم MT5 لديكم خلال البرنامج التجريبي. أما أسماء الدافعين وبياناتهم المصرفية للإيداعات فتبقى من ملف CSV أو من واجهة القرار الفوري. أما MT4 فتُقرأ بياناته عبر الملفات، والموصّل المباشر له قيد التخطيط.
الحسابات والمراكز المغلقة عبر cTrader WebServices API وفق جدول زمني. أما سجل الأرصدة والمكافآت فيأتي من ملفات cTrader المصدَّرة، فتعمل قاعدتا مراجحة زمن الاستجابة وإساءة استخدام المكافآت على دفاتر cTrader أيضًا. ولا تتاح الأوامر بهذه الطريقة، فيحتاج رصد الإدراج الوهمي للأوامر إلى ملفات الأوامر.
قد توفّر موصلات Praxis Cashier وB2Core الأولية سجلات الدافع والدفع المقنّعة والسحوبات المعلقة المتاحة. يلزم التحقق من الحقول والصلاحيات بحساب الشركة. يسجّل مرقب تعليقًا داخليًا؛ ويحتاج تقييد الدفع خارجيًا إلى تكامل يتحقق منه بصورة منفصلة.
عندما يستوعب الوسيط تداولات العملاء داخليًا، تكون سجلاته مهمة لمراجعة الأنماط بين الحسابات. تطابق الصفقات وحده لا يثبت التلاعب أو جريمة غسل أموال.
يفحص مرقب أنماطًا محددة في سجلات التداول والتمويل والعملاء المحمّلة. يراجع الفريق الأدلة ويحدد التحقيق الإضافي المطلوب.
تعيد فحوص مراجحة زمن الاستجابة بناء الصفقات القصيرة وتقارنها بالمعيار المتاح للأداة. وتراجع فحوص إساءة المكافآت المراكز المتعاكسة لحسابات مترابطة تلقّت مكافآت. يعتمد كلاهما على حقول المصدر والحدود المضبوطة. تتطلب التعليقات الداخلية والتوصيات مراجعة؛ ولا تثبت أي قاعدة جريمة أو تنفّذ شروط الوسيط خارجيًا.
حدّدوا حالة الاستخدام وحقول المصدر وجهة الإبلاغ والمراجعين قبل البدء. تحقّقوا من الاتصالات والنشر مع فريقكم. يُتفق على التوقيت ومعايير القبول في عرض التجربة؛ الجولة التوضيحية ليست نتيجة أداء.
يُتفق على النطاق والرسوم قبل البدء
يُحدَّد التوقيت والشروط التجارية في عرض التجربة المكتوب.