المسرد
النهج القائم على المخاطر (Risk-based approach)
النهج القائم على المخاطر يعني تطبيق الضوابط بما يتناسب مع المخاطر: تدقيق أكبر للعملاء والمنتجات والقنوات والدول الأعلى مخاطرة، وتدابير مبسّطة حيث تكون المخاطر منخفضة. ويقوم على تقييم مخاطر موثق، وهو أساس معايير مجموعة العمل المالي.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
يحدد عتبات القواعد وعمق المراجعة وتقسيم العملاء. ويتوقع القسم ٧ من دليل البنك المركزي السعودي وإرشادات المصرف المركزي الإماراتي كلاهما أن يتبع الرصد تقييم المؤسسة لمخاطرها.