المسرد
رصد المعاملات (Transaction monitoring)
رصد المعاملات هو المراجعة المستمرة لمعاملات العملاء لكشف النشاط غير المعتاد للعميل أو المطابق لأنماط غسل أموال معروفة. وقد يكون يدويًا أو آليًا أو مزيجًا منهما، ويعمل عادةً بقواعد أو سيناريوهات على بيانات المعاملات، مع تنبيهات يراجعها محللون.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
يتوقع منظمون مثل المصرف المركزي الإماراتي والبنك المركزي السعودي أن يكون الرصد قائمًا على المخاطر وموثقًا ومختبرًا ومضبوطًا. وجودة ملفات الحالات التي ينتجها لا تقل أهمية عن عدد التنبيهات.