Sözlük
CDD (Müşteri durum tespiti)
Müşteri durum tespiti (CDD), kuruluşun müşterisinin kim olduğunu bilmek için uyguladığı tedbirlerin bütünüdür: müşteriyi ve gerçek faydalanıcıyı tanımak ve doğrulamak, iş ilişkisinin amacını ve niteliğini anlamak ve ilişkiyi sürekli izlemek. Derinliği müşterinin riskine bağlıdır: düşük riskte basitleştirilmiş, yüksek riskte sıkılaştırılmış tedbirler uygulanır.
Aracı kurumlar ve ödeme kuruluşları için önemi
İzleme ancak bir referans noktasına göre işler. Müşteri kabulünde alınan beklenen işlem hacmi, meslek ve fon kaynağı bilgisi, bir alarmın sadece “büyük” değil “bu müşteri için olağandışı” demesini sağlar.