Sözlük
KYC (Müşterini tanı)
Müşterini tanı (KYC), müşteri kabulünde müşterinin kimliğini tespit edip doğrulama ve bu bilgileri güncel tutma sürecidir. Kimlik belgelerini, adresi, doğum tarihini, mesleği, fon kaynağını ve tüzel kişilerde sahiplik ve kontrol yapısını kapsar. KYC, müşteri durum tespitinin uygulamadaki çekirdeğidir.
Aracı kurumlar ve ödeme kuruluşları için önemi
Hesapları birbirine bağlayan KYC verisidir: farklı hesaplarda ortak kullanılan bir pasaport numarası, telefon veya adres, danışıklı işlem ya da üçüncü taraf fonlama vakalarında çoğu zaman ilk kanıttır.