المسرد
STR (تقرير المعاملة المشبوهة)
تقرير المعاملة المشبوهة إخطار لوحدة المعلومات المالية بأن المؤسسة تشتبه، أو لديها أسباب معقولة للاشتباه، في ارتباط معاملة بغسل الأموال أو بجريمة أصلية أو بتمويل الإرهاب. ويجمع بين بيانات منظّمة عن الأطراف والمعاملات وسرد مكتوب يوضح من فعل ماذا، ومتى، وأين، ولماذا يُعد مشبوهًا، وكيف نُفّذ.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
التقرير هو المُخرَج الذي يحكم به المنظم على برنامج الرصد. والبلاغات المتأخرة أو المبهمة أو غير المسندة ملاحظة متكررة في التفتيش، ويحتاج كل بلاغ إلى قرار موثق خلفه.