Sözlük
STR (Şüpheli işlem bildirimi)
Şüpheli işlem bildirimi (STR), bir kuruluşun bir işlemin suç gelirlerinin aklanması, öncül bir suç veya terörün finansmanıyla bağlantılı olduğundan şüphelendiğini ya da şüphelenmek için makul sebepleri olduğunu mali istihbarat birimine bildirmesidir. Taraflar ve işlemlerle ilgili yapılandırılmış verileri, kimin neyi, ne zaman, nerede, nasıl yaptığını ve bunun neden şüpheli olduğunu anlatan yazılı bir açıklamayla birleştirir.
Aracı kurumlar ve ödeme kuruluşları için önemi
Düzenleyici, izleme programını STR'lere bakarak değerlendirir. Geç, belirsiz veya dayanaksız bildirimler denetimlerde sık rastlanan bir bulgudur ve her STR'nin arkasında belgelenmiş bir karar olmalıdır.