المسرد
التجزئة (Structuring)
التجزئة هي تقسيم المعاملات لإبقاء كل منها دون عتبة إبلاغ أو فحص، كحد الإبلاغ عن النقد أو المبلغ الذي تطلب عنده المؤسسة إثبات مصدر الأموال. وقد يقوم بها شخص واحد على مدى زمني، أو تتوزع على عدة أشخاص وأدوات.
أهميته لشركات الوساطة والدفع
تظهر لدى الوسطاء وشركات الدفع في صورة إيداعات متكررة دون عتبة العناية المعززة بقليل عبر بطاقات أو محافظ أو أيام، يعقبها غالبًا سحب واحد كبير. ويجب أن تجمع القواعد عبر الأدوات والنوافذ الزمنية.