| الفئة المستهدفة | الخدمات المالية، والمدفوعات، والمصارف، والشراء الآن والدفع لاحقًا والإقراض، والتداول، والعملات المشفرة، والعملات المستقرة، والألعاب الإلكترونية، والتنقل، والأسواق الإلكترونية (sumsub.com/aml-transaction-monitoring)؛ وصفحة مخصّصة للتداول والفوركس (sumsub.com/trading) | وسطاء الفوركس وعقود الفروقات المرخّصون وشركات الدفع والنقود الإلكترونية في الإمارات وتركيا والخليج |
|---|
| الدور لدى الوسيط | الإعداد والفحوص المستمرة: "14,000+ Docs supported across 220+ countries and territories"، والفحص مقابل "11,000+ PEP, sanctions, and media sources"، ورصد المعاملات، وقاعدة السفر، ومنع تعدد الحسابات (sumsub.com/trading) | بعد الإعداد: مراقبة التداول، ورصد المعاملات، وفحص العقوبات (الأمم المتحدة وOFAC والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة؛ وقوائم الإمارات وMASAK برفع CSV)، وملفات الحالات، ومسودات البلاغات. لا تحقق من الهوية ولا قوائم للأشخاص المعرّضين سياسيًا؛ ويمكن استيراد النتائج من مزوّد اعرف عميلك. |
|---|
| النشر | لم يُذكر خيار التثبيت داخل مقر العميل أو في بيئته في الصفحات التي راجعناها (sumsub.com/aml-transaction-monitoring، sumsub.com/trading). | حزمة ذاتية الاستضافة لسحابة الشركة أو خوادمها: صورة الحاوية ودليل التثبيت جاهزان، ويُنفَّذ التثبيت الأول بالتعاون مع فريق تقنية المعلومات لدى العميل. وتتوفر أيضًا نسخة مخصّصة داخل المنطقة. |
|---|
| منهج الرصد | "Start monitoring on day one with 600+ pre-built rules built for your industry"؛ "Create unlimited custom rules using your own data sources, with no coding required"؛ رصد الحالات الشاذة بالذكاء الاصطناعي؛ "Test any new rule in dry-run mode before it touches live transactions" (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | قواعد حتمية. تُبنى القواعد الخاصة بالشركة في منشئ قواعد دون برمجة، وتُعاين على بيانات ٩٠ يومًا سابقة، ويعتمدها مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (مبدأ العينين الأربع). تُختبر العتبات على البيانات التاريخية وتُحفظ بإصدارات. |
|---|
| التوقيت | تتناول الصفحة اتخاذ القرار الفوري (تعليق الأموال قبل التسوية) والرصد السلوكي على دفعات أو شبه الفوري (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | معالجة ليلية على بيانات نهاية اليوم، إضافةً إلى واجهة API للقرار الفوري تُعيد السماح أو المراجعة أو التعليق للإيداع أو السحب قبل تنفيذه. لا تُفحص الصفقات قبل تنفيذها. |
|---|
| مراقبة التداول | غير مذكور في الصفحات التي راجعناها | قواعد للتداول الصوري والأوامر الوهمية وأوامر الطبقات، في قائمة الحالات نفسها مع أنماط مكافحة غسل الأموال |
|---|
| مخرجات STR وgoAML وMASAK | "Build FIU reports as per the goAML format with minimal manual intervention" (sumsub.com/aml-transaction-monitoring). لم تُذكر MASAK في الصفحات التي راجعناها. | مسودة goAML XML (الإمارات)، ومسودة تصدير ŞİB لدى MASAK (تركيا)، وعدّادات المهل النظامية لـ CBUAE وMASAK |
|---|
| الذكاء الاصطناعي والنماذج اللغوية | رصد الحالات الشاذة بالذكاء الاصطناعي (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | الرصد والفرز حتميان. يكتب نموذج لغوي اختياري النص فقط من الأدلة التي جُمعت مسبقًا؛ تُستبدل المعرّفات برموز، وتستند كل جملة إلى سطر من الأدلة. |
|---|
| الأسعار والتجربة | خطط منشورة للتحقق من العملاء: Basic "$1.35 per verification" ("$149 min. monthly commitment")، وCompliance "$1.85 per verification" ("$299 min. monthly commitment"). رصد المعاملات جزء من خطة Custom. "14-day free trial with 50 free checks" (sumsub.com/pricing) | الأسعار غير منشورة؛ برنامج تجريبي لمدة ٩٠ يومًا برسم ثابت. بيئة تجريبية عامة على app.marqib.com/demo. |
|---|
| الأمن | إعلان الحصول على تصديق SOC 2 Type II في ١٠ نوفمبر ٢٠٢٢ (sumsub.com/newsroom)؛ وشارات ISO 27001 وSOC 2 وPCI DSS على الصفحة الرئيسية (sumsub.com) | تسجيل دخول بعاملين (TOTP) ودخول موحّد عبر OpenID Connect (دون SAML). لا توجد بعد شهادة SOC 2 أو ISO 27001 ولا اختبار اختراق مستقل. |
|---|