| Kimin için | Finansal hizmetler, ödemeler, bankacılık, BNPL ve kredi, trading, kripto, stabil kripto paralar, iGaming, mobilite ve pazaryerleri (sumsub.com/aml-transaction-monitoring); trading ve forex için ayrı bir sayfa (sumsub.com/trading) | BAE, Türkiye ve Körfez'de lisanslı FX/CFD aracı kurumları, ödeme ve elektronik para kuruluşları |
|---|
| Aracı kurumdaki rolü | Müşteri kabulü ve sürekli kontroller: "14,000+ Docs supported across 220+ countries and territories", "11,000+ PEP, sanctions, and media sources" karşısında tarama, işlem izleme, Travel Rule ve çoklu hesap önleme (sumsub.com/trading) | Müşteri kabulünden sonra: piyasa gözetimi, işlem izleme, yaptırım taraması (BM, OFAC, AB, Birleşik Krallık; BAE ve MASAK listeleri CSV ile), vaka dosyaları ve ŞİB taslakları. Kimlik doğrulama ve PEP listesi yok; KYC sağlayıcısının sonuçları içe aktarılabilir. |
|---|
| Kurulum modeli | Kurum içi (on-premise) ya da müşteri ortamında kurulum seçeneği incelenen sayfalarda belirtilmemiş (sumsub.com/aml-transaction-monitoring, sumsub.com/trading). | Kurumun kendi bulut hesabı veya sunucuları için kendi ortamında kurulan paket: konteyner imajı ve kurulum kılavuzu hazır; ilk kurulum müşterinin BT ekibiyle birlikte yapılır. Bölge içinde ayrılmış bir kurulum da sunulur. |
|---|
| Tespit yaklaşımı | "Start monitoring on day one with 600+ pre-built rules built for your industry"; "Create unlimited custom rules using your own data sources, with no coding required"; yapay zekâ destekli anomali tespiti; "Test any new rule in dry-run mode before it touches live transactions" (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | Deterministik kurallar. Kuruma özel kurallar kod yazmadan kural oluşturucuda hazırlanır, son 90 günün verisinde önizlenir ve uyum görevlisinin onayına (dört göz) tabidir. Eşikler geriye dönük test edilir ve sürümlenir. |
|---|
| Zamanlama | Sayfa gerçek zamanlı karar vermeyi (takastan önce fonların bekletilmesi) ve toplu ya da gerçek zamana yakın davranış izlemeyi ele alıyor (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | Gün sonu verisiyle gece çalışan toplu analiz; ayrıca para yatırma veya çekme işlenmeden önce izin ver, incele ya da beklet kararı dönen gerçek zamanlı karar API'si. Emirler gerçekleşmeden önce kontrol edilmez. |
|---|
| Piyasa gözetimi | İncelenen sayfalarda belirtilmemiş | Danışıklı işlem ve spoofing/katmanlama kuralları, aklama tipolojileriyle aynı vaka kuyruğunda |
|---|
| ŞİB, goAML ve MASAK çıktısı | "Build FIU reports as per the goAML format with minimal manual intervention" (sumsub.com/aml-transaction-monitoring). MASAK incelenen sayfalarda belirtilmemiş. | goAML XML taslağı (BAE), MASAK ŞİB dışa aktarım taslağı (Türkiye), CBUAE ve MASAK süre sayaçları |
|---|
| Yapay zekâ ve dil modelleri | Yapay zekâ destekli anomali tespiti (sumsub.com/aml-transaction-monitoring) | Tespit ve önceliklendirme deterministiktir. İsteğe bağlı dil modeli yalnızca önceden toplanmış kanıttan metin yazar; kimlik bilgileri tokenize edilir ve her cümle bir kanıt satırına dayanır. |
|---|
| Fiyat ve deneme | Yayımlanmış KYC planları: Basic "$1.35 per verification" ("$149 min. monthly commitment") ve Compliance "$1.85 per verification" ("$299 min. monthly commitment"). İşlem izleme Custom planın parçası. "14-day free trial with 50 free checks" (sumsub.com/pricing) | Fiyat yayımlanmıyor; sabit ücretli 90 günlük pilot. Herkese açık deneme ortamı: app.marqib.com/demo. |
|---|
| Güvenlik | 10 Kasım 2022'de duyurulan SOC 2 Type II onayı (sumsub.com/newsroom); ana sayfada ISO 27001, SOC 2 ve PCI DSS rozetleri (sumsub.com) | TOTP ile iki aşamalı giriş ve OpenID Connect ile tek oturum açma (SAML yok). Henüz SOC 2 veya ISO 27001 sertifikası ve bağımsız sızma testi yok. |
|---|