| الفئة المستهدفة | من القطاعات المذكورة: مديرو الأصول والصناديق، والمصارف، والعملات المشفرة والبلوك تشين، ووسطاء الأوراق المالية، وشركات التقنية المالية، والخدمات المصرفية الخاصة، والأسواق الإلكترونية، ومكاتب المحاماة، والتنقل، والمحاسبة، والعقارات (azakaw.com) | وسطاء الفوركس وعقود الفروقات المرخّصون وشركات الدفع والنقود الإلكترونية في الإمارات وتركيا والخليج |
|---|
| النطاق | التحقق الرقمي من العملاء والشركات، والإعداد الرقمي، ورصد المعاملات، والامتثال المؤسسي (azakaw.com). "Screen transactions and entities against over 1,400 global sanctions, Politically Exposed Persons (PEPs), and adverse media watchlists" (azakaw.com/transaction-monitoring) | مراقبة التداول، ورصد المعاملات، وفحص العقوبات، وإدارة الحالات، وصياغة البلاغات. قوائم العقوبات: الأمم المتحدة وOFAC والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، تُجلب من الجهات الناشرة؛ وقائمة الإرهاب المحلية في الإمارات وقوائم MASAK برفع ملف CSV. لا تحقق من الهوية (KYC) ولا قوائم للأشخاص المعرّضين سياسيًا؛ ويمكن استيراد نتائج الأشخاص المعرّضين سياسيًا والأخبار السلبية من مزوّد اعرف عميلك لدى الشركة. |
|---|
| النشر | تصف الصفحة الرئيسية منصة مستقلة وخيار API مدمجًا (azakaw.com). لم يُذكر خيار التثبيت داخل مقر العميل أو في بيئته في الصفحات التي راجعناها. | حزمة ذاتية الاستضافة لسحابة الشركة أو خوادمها: صورة الحاوية ودليل التثبيت جاهزان، ويُنفَّذ التثبيت الأول بالتعاون مع فريق تقنية المعلومات لدى العميل. وتتوفر أيضًا نسخة مخصّصة داخل المنطقة. |
|---|
| منهج الرصد | "Leverage AI to monitor transactions continuously and flag suspicious activities instantly"؛ "Set tailored thresholds and workflows to meet your organisation's specific needs" (azakaw.com/transaction-monitoring) | قواعد حتمية. تُبنى القواعد الخاصة بالشركة في منشئ قواعد دون برمجة، وتُعاين على بيانات ٩٠ يومًا سابقة، ويعتمدها مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (مبدأ العينين الأربع). تُختبر العتبات على البيانات التاريخية وتُحفظ بإصدارات. |
|---|
| التوقيت | "Detect, prevent, and resolve suspicious activities in real-time" (azakaw.com/transaction-monitoring) | معالجة ليلية على بيانات نهاية اليوم، إضافةً إلى واجهة API للقرار الفوري تُعيد السماح أو المراجعة أو التعليق للإيداع أو السحب قبل تنفيذه. لا تُفحص الصفقات قبل تنفيذها. |
|---|
| مراقبة التداول | تذكر صفحة وسطاء الأوراق المالية "Detect and report market manipulation or unusual trading patterns"، وتُدرج تداول الموظفين والأنشطة التجارية الخارجية (azakaw.com/broker-dealers). لم تُسمَّ أنماط محددة مثل التداول الصوري أو الأوامر الوهمية في الصفحات التي راجعناها. | قواعد للتداول الصوري والأوامر الوهمية وأوامر الطبقات، في قائمة الحالات نفسها مع أنماط مكافحة غسل الأموال |
|---|
| مخرجات STR وgoAML وMASAK | "Use AI driven suspicious activity reports" (azakaw.com). لم تُذكر صيغة goAML أو MASAK في الصفحات التي راجعناها. | مسودة goAML XML (الإمارات)، ومسودة تصدير ŞİB لدى MASAK (تركيا)، وعدّادات المهل النظامية لـ CBUAE وMASAK |
|---|
| الذكاء الاصطناعي والنماذج اللغوية | "AI-Driven Risk Scoring" وتنبيهات مدعومة بالذكاء الاصطناعي (azakaw.com/broker-dealers) | الرصد والفرز حتميان. يكتب نموذج لغوي اختياري النص فقط من الأدلة التي جُمعت مسبقًا؛ تُستبدل المعرّفات برموز، وتستند كل جملة إلى سطر من الأدلة. |
|---|
| أدلة التدقيق | "Generate comprehensive audit reports in seconds with just a few clicks" (azakaw.com/transaction-monitoring) | حزمة أدلة بتجزئة SHA-256 لكل حالة؛ وسجل تدقيق مترابط بالتجزئة |
|---|
| الاعتراف والأمن | اختيرت ضمن IDC Innovators في تقرير Middle East Regulatory Technology Providers 2026 (azakaw.com). لم تُذكر شهادات أمن المعلومات في الصفحات التي راجعناها. | تسجيل دخول بعاملين (TOTP) ودخول موحّد عبر OpenID Connect (دون SAML). لا توجد بعد شهادة SOC 2 أو ISO 27001 ولا اختبار اختراق مستقل. |
|---|
| التجربة والبيئة التجريبية | عرض توضيحي عند الطلب (azakaw.com/request-a-demo). لم تُذكر تجربة مجانية أو بيئة تجريبية في الصفحات التي راجعناها. | بيئة تجريبية عامة ذاتية الخدمة على app.marqib.com/demo: بيانات اصطناعية أو ملفات CSV خاصة بكم، تُستبدل معرّفاتها برموز داخل المتصفح، وتُحذف بعد ٧ أيام |
|---|