| Kimin için | Sayılan sektörler arasında varlık ve fon yöneticileri, bankacılık, kripto ve blokzincir, aracı kurumlar, fintekler, özel bankacılık, pazaryerleri, hukuk büroları, mobilite, muhasebe ve gayrimenkul var (azakaw.com) | BAE, Türkiye ve Körfez'de lisanslı FX/CFD aracı kurumları, ödeme ve elektronik para kuruluşları |
|---|
| Kapsam | Dijital KYC, dijital KYB, dijital müşteri kabulü, işlem izleme ve kurumsal uyum (azakaw.com). "Screen transactions and entities against over 1,400 global sanctions, Politically Exposed Persons (PEPs), and adverse media watchlists" (azakaw.com/transaction-monitoring) | Piyasa gözetimi, işlem izleme, yaptırım taraması, vaka yönetimi ve ŞİB taslağı. Yaptırım listeleri: BM, OFAC, AB ve Birleşik Krallık listeleri yayımcılarından çekilir; BAE yerel terör listesi ve MASAK listeleri CSV ile yüklenir. Kimlik doğrulama (KYC) ve PEP listesi yok; PEP ve olumsuz haber sonuçları kurumun KYC sağlayıcısından içe aktarılabilir. |
|---|
| Kurulum modeli | Ana sayfa bağımsız bir platform ve gömülü API seçeneği tarif ediyor (azakaw.com). Kurum içi (on-premise) ya da müşteri ortamında kurulum seçeneği incelenen sayfalarda belirtilmemiş. | Kurumun kendi bulut hesabı veya sunucuları için kendi ortamında kurulan paket: konteyner imajı ve kurulum kılavuzu hazır; ilk kurulum müşterinin BT ekibiyle birlikte yapılır. Bölge içinde ayrılmış bir kurulum da sunulur. |
|---|
| Tespit yaklaşımı | "Leverage AI to monitor transactions continuously and flag suspicious activities instantly"; "Set tailored thresholds and workflows to meet your organisation's specific needs" (azakaw.com/transaction-monitoring) | Deterministik kurallar. Kuruma özel kurallar kod yazmadan kural oluşturucuda hazırlanır, son 90 günün verisinde önizlenir ve uyum görevlisinin onayına (dört göz) tabidir. Eşikler geriye dönük test edilir ve sürümlenir. |
|---|
| Zamanlama | "Detect, prevent, and resolve suspicious activities in real-time" (azakaw.com/transaction-monitoring) | Gün sonu verisiyle gece çalışan toplu analiz; ayrıca para yatırma veya çekme işlenmeden önce izin ver, incele ya da beklet kararı dönen gerçek zamanlı karar API'si. Emirler gerçekleşmeden önce kontrol edilmez. |
|---|
| Piyasa gözetimi | Aracı kurum sayfasında "Detect and report market manipulation or unusual trading patterns" ifadesi yer alıyor; çalışan işlemleri ve dış iş faaliyetleri de sayılıyor (azakaw.com/broker-dealers). Danışıklı işlem veya spoofing gibi belirli tipolojiler incelenen sayfalarda adıyla geçmiyor. | Danışıklı işlem ve spoofing/katmanlama kuralları, aklama tipolojileriyle aynı vaka kuyruğunda |
|---|
| ŞİB, goAML ve MASAK çıktısı | "Use AI driven suspicious activity reports" (azakaw.com). goAML veya MASAK formatı incelenen sayfalarda belirtilmemiş. | goAML XML taslağı (BAE), MASAK ŞİB dışa aktarım taslağı (Türkiye), CBUAE ve MASAK süre sayaçları |
|---|
| Yapay zekâ ve dil modelleri | "AI-Driven Risk Scoring" ve yapay zekâ destekli uyarılar (azakaw.com/broker-dealers) | Tespit ve önceliklendirme deterministiktir. İsteğe bağlı dil modeli yalnızca önceden toplanmış kanıttan metin yazar; kimlik bilgileri tokenize edilir ve her cümle bir kanıt satırına dayanır. |
|---|
| Denetim kanıtı | "Generate comprehensive audit reports in seconds with just a few clicks" (azakaw.com/transaction-monitoring) | Her vaka için SHA-256 kanıt paketi; hash zincirli denetim kaydı |
|---|
| Tanınırlık ve güvenlik | IDC'nin Middle East Regulatory Technology Providers 2026 raporunda IDC Innovator olarak anılmış (azakaw.com). Bilgi güvenliği sertifikaları incelenen sayfalarda belirtilmemiş. | TOTP ile iki aşamalı giriş ve OpenID Connect ile tek oturum açma (SAML yok). Henüz SOC 2 veya ISO 27001 sertifikası ve bağımsız sızma testi yok. |
|---|
| Deneme ve test ortamı | Talep üzerine demo (azakaw.com/request-a-demo). Ücretsiz deneme veya test ortamı incelenen sayfalarda belirtilmemiş. | app.marqib.com/demo adresinde herkese açık, kendi kendine kullanılan deneme ortamı: sentetik veri veya kendi CSV dosyalarınız; kimlik bilgileri tarayıcıda tokenize edilir, 7 gün sonra silinir |
|---|