يراقب مرقب الصفقات والإيداعات والسحوبات طوال الليل داخل بيئة الشركة نفسها. تُغلق التنبيهات منخفضة المخاطر القابلة للتفسير مع مسوّغ مكتوب؛ ويصل ما تبقّى إلى مسؤول الإبلاغ كملفات حالات مكتملة: الأدلة والمنطق ومسودة جاهزة للجهة الرقابية. لا يُرسل أي تقرير دون موافقة مراجع مُسمّى.
تُنتج التنبيهات بقواعد وإحصاءات يمكن للشركة قراءتها وضبطها وإثباتها أمام المدقق. وحيثما يُستخدم نموذج لغوي، فإنه يكتب فقط من الأدلة التي جمعتها القواعد سلفًا، وكل جملة ينتجها يجب أن تستشهد بسجل.
تُستلم صفقات نهاية اليوم والأوامر والإيداعات والسحوبات وتغييرات اعرف عميلك من منصة التداول ونظام إدارة العملاء ومزوّدي الدفع. تسليم بالملفات في البداية؛ وموصّلات برمجية عند الحاجة.
تعمل قواعد الأنماط على كامل الدفتر. يُقيَّم كل تطابق وفق الحجم واتساق الملف الشخصي ونتائج الفحص والتاريخ. التطابقات منخفضة المخاطر والقابلة للتفسير تُغلق تلقائيًا مع مسوّغ مسجَّل.
لكل تنبيه مفتوح تجمع المنصة السجلات المرتبطة: الملكية النفعية، مصادر التمويل، الأطراف المقابلة، دفاتر العمولات، نتائج الفحص، التعرّض على السلسلة. وصول للقراءة فقط وفق صلاحيات الشركة القائمة.
حزمة أدلة ببصمة تجزئة وسرد بصيغة وحدة المعلومات المالية، أو توصية صريحة بعدم الإبلاغ مع الإجراء المقترح. كل عبارة في المسودة تشير إلى السجل الذي يدعمها.
يعمل مسؤول الإبلاغ من قائمة مرتّبة بالمخاطر: الموافقة أو التعديل أو طلب معلومات أو الإغلاق كإنذار كاذب. توضع قيود السحب وتُرفع من ملف الحالة نفسه.
كل إجراء، من المنصة أو من المراجع، يُكتب في سجل إلحاقي مسلسل بالتجزئة. سجل سبب الإبلاغ عن مسألة أو عدمه موجود قبل أن تسأل الجهة الرقابية.
يُسلَّم كل نمط بحدود معايَرة وقالب منطق وصيغة الإبلاغ المعمول بها. تُضاف القواعد الخاصة بالشركة ضمن الإطار نفسه.
من حق الشركات الخاضعة للرقابة أن تسأل ما الذي يغادر بيئتها وما الذي يُسمح للنموذج بأن يقرّره. الإجابات مصمَّمة في المنصة نفسها لا متروكة للسياسات.
يُحدَّد ما إذا كانت المسألة تُعلَّم بقواعد وإحصاءات يمكن للشركة فحصها وضبطها. النموذج اللغوي لا يقرّر أبدًا ما هو مشبوه.
عند تفعيلها، يعيد النموذج كتابة المنطق وسرد التقرير من جدول الأدلة نفسه الذي أنتجته القاعدة. كل جملة يجب أن تستشهد بسجل؛ والجمل بلا استشهاد صحيح تُحذف قبل أن يراها المراجع. يُعرض نص القاعدة ونص النموذج جنبًا إلى جنب.
قبل أي استدعاء للنموذج، تُستبدل معرّفات العملاء والأسماء وأرقام الحسابات ومراجع البطاقات والمحافظ برموز، ولا تُستعاد إلا بعد استلام الرد. سجل ما أُرسل قابل للتدقيق.
تعمل المنصة نفسها مع نقطة نموذج في منطقة الشركة (مثل Azure OpenAI في الإمارات أو AWS Bedrock في البحرين)، أو مع نموذج مفتوح الأوزان على خوادم الشركة، أو بلا نموذج على الإطلاق، وعندها تكون المسودة المولَّدة بالقواعد هي السرد.
يُكتب المزوّد والنموذج وبصمة الموجّه وعدد الرموز مستعارة الهوية في سجل التدقيق لكل مسودة.
محرّك الكشف مشترك بين جميع عمليات النشر؛ ومحوّل الإبلاغ وحدود الأنماط تتبع الاختصاص. المحوّلات المميّزة كفعّالة قيد الاستخدام؛ والباقي مجدوَل مع أول نشر في ذلك السوق.
يُثبَّت مرقب في بيئة الشركة ويُشغَّل بالتوازي مع العملية القائمة لربع سنة. تُتَّفق ثلاثة مقاييس مسبقًا ويُبلَّغ عنها في النهاية: ساعات المراجع لكل تنبيه، ومدة إعداد التقرير، والمسائل التي رُصدت ولم ترصدها العملية القائمة.
رسم تجريبي ثابت
يُخصم من رخصة السنة الأولى عند المواصلة.
يقود مرقب أنيل أبّاك، الذي أمضى ثمانية عشر عامًا في الوساطة المرخّصة: مديرًا تنفيذيًا للأسواق الدولية في دار استثمار تركية رائدة؛ ونائبًا للرئيس التنفيذي لقابضة استثمارية مدرجة؛ ورئيسًا لمجالس إدارة شركاتها التابعة في المملكة المتحدة والجبل الأسود وموريشيوس؛ ومديرًا أول معتمدًا من هيئة السلوك المالي البريطانية (SMF3). وقد تولّى مسؤولية المراجعة التي صُمِّمت المنصة لدعمها.
تُطوَّر المنصة بواسطة نورديرا، مع شركاء تنفيذ في دبي وإسطنبول.